Cada vez se hace más común ser estafado por una supuesta actividad financiera que no está debidamente reconocida, autorizada y supervisada por la Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP (SBS), al dedicarse a captar y recibir dinero de terceros, usando para ello términos que inducen a pensar que su actividad es lícita.

Tipos o modalidades.

Captación ilegal de fondos sin autorización de SBS.

Pirámides Financieras (Esquema Ponzi).

Captación ilegal disfrazada de fondos de inversión.

Empresas no autorizadas (Financieras, Bancos, ETF, Edpyme, Empresa de factoring y otros).

Utilizar la denominación Banco, Financiera Caja Rural, Caja Municipal o Edpyme, sin autorización de la SBS.

Emisión de Cartas Fianza como garantía para contratar con el Estado Peruano, sin estar autorizado por la SBS.

Corredores de seguros no autorizados, personas naturales o jurídicas que venden seguros sin estar autorizadas, otorgamiento de cobertura de seguros por cuenta propia y venta de seguros del exterior.

Recomendaciones

No entregue su dinero a empresas o personas que no cuentan con la autorización de la SBS, para captar fondos.

Desconfíe si la empresa o persona que pretende captar su dinero no tiene local conocido o realiza captación por Internet.

Si su dinero no es considerado ahorro y tiene otra denominación como Inversión y pago de ganancias, puede ser una señal de estar ante un caso de captación ilegal de fondos.

No confíe en los ofrecimientos de altas tasas de interés o de grandes ganancias en cortos períodos.

Para conocer más a fondo las regulaciones y autorizaciones sobre este tema, se recomienda visitar el portal del organismo (www.sbs.gob.pe), así como existe una línea gratuita a nivel nacional 0800-10840 y un correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe